Analista de Risco Sênior

Segmento: Instituição Financeira

Principais Responsabilidades:

• Realizar a gestão e o monitoramento do portfólio de crédito, acompanhando indicadores de risco, inadimplência, perdas, recuperação e rentabilidade, identificando tendências e oportunidades de melhoria.
• Elaborar análises da carteira de crédito com foco em comportamento, desempenho e sustentabilidade dos resultados.
• Atuar nos processos de provisão para perdas esperadas, incluindo apuração, validação, análise crítica e governança dos resultados.
• Desenvolver projeções de perdas, provisão e indicadores de risco para fins de orçamento, forecast e planejamento.
• Apoiar o fechamento mensal dos indicadores de risco de crédito, consolidando análises gerenciais e explicações de variações.
• Monitorar o desempenho e a estabilidade dos modelos de risco de crédito, assegurando aderência aos padrões metodológicos e regulatórios.
• Conduzir análises estatísticas e estudos voltados à otimização da gestão do portfólio e à mitigação de riscos.
• Participar de projetos estratégicos relacionados a dados, modelos, processos, sistemas e automação.
• Atuar em conjunto com áreas de negócios, finanças, controles internos, tecnologia e demais stakeholders para suporte à tomada de decisão.
• Garantir a manutenção da documentação, rastreabilidade e evidências necessárias para auditorias, validações independentes e demandas regulatórias.
• Elaborar apresentações e materiais executivos com análises, insights e recomendações para suporte à gestão.
• Contribuir para o aprimoramento contínuo dos processos e da governança de risco de crédito.

Requisitos Obrigatórios:

• Formação superior completa em Estatística, Economia, Administração, Engenharia, Matemática ou áreas correlatas.
• Experiência sólida em Risco de Crédito, Gestão de Portfólio, Analytics, MIS ou áreas relacionadas ao gerenciamento de carteiras de crédito.
• Conhecimento de indicadores de desempenho de carteiras, incluindo inadimplência, perdas, recuperação, provisão, safras, rolagem, write-off e rentabilidade ajustada ao risco.
• Conhecimento das regulamentações e práticas contábeis aplicáveis a provisão para perdas esperadas, incluindo conceitos de IFRS 9 e gerenciamento de risco de crédito.
• Conhecimento em metodologias e parâmetros de risco, como PD, LGD, EAD, staging e cenários prospectivos.
• Capacidade analítica para transformar grandes volumes de dados em informações executivas e recomendações de negócio.
• Experiência com processos de fechamento mensal, orçamento, forecast e análise de variações.
• Vivência em projetos envolvendo levantamento de requisitos, homologação, testes e interação com equipes de tecnologia.
• Conhecimento avançado em SQL, SAS, Excel e ferramentas de análise de dados.
• Inglês intermediário a avançado.

Diferencial:

• Conhecimento em políticas de crédito, estratégias de cobrança, recuperação e gestão de ciclo de vida de clientes.
• Experiência em monitoramento e validação de modelos estatísticos de risco.
• Conhecimento de métricas de desempenho e estabilidade de modelos, como KS, Gini, PSI, CSI e Backtesting.